Криптовалюты принято считать анонимными, однако на практике блокчейн позволяет отследить всю цепочку операций. Об этом в интервью Smartpress заявил руководитель отдела комплаенс-контроля компании Whitebird Евгений Кухновец.
“Мы даже говорим, что это лучший друг следователя. Потому что, имея адрес кошелька, можно отследить всю историю транзакций – и вперед, и назад по цепочке”, – отметил эксперт.
По его словам, легальные криптоплатформы используют специальные сервисы, которые анализируют происхождение активов и выявляют связь с мошенническими схемами, даркнетом или так называемыми “миксерами”.
Еще одна распространенная проблема – участие людей в схемах “дроповодства”, когда через чужие карты и аккаунты проходят украденные деньги.
“Человек может думать, что просто помогает или зарабатывает легкие деньги. Но на практике через его счета проходят украденные средства. Дропу платят копейки, а ответственность он несет как полноценный участник мошеннической схемы”, – подчеркнул Кухновец.
Как выглядят наиболее типичные и распространенные дроп-схемы и что нужно, чтобы не стать жертвой мошенников – в интервью с экспертом компании Whitebird:
В Беларуси уже сформирована криптовалютная инфраструктура: существуют легальные платформы, которые работают в правовом поле и обязаны соблюдать требования регулятора. Особое внимание уделяется правам потребителей. О том, как устроена защита пользователей от мошеннических схем и операций с “грязными” активами, какие механизмы позволяют выявлять подозрительные транзакции и почему анонимность в этой сфере во многом является мифом, рассказывает руководитель отдела комплаенс‑контроля компании Евгений Кухновец.
