Рынок токенов давно перестал быть нишевым инструментом: на нем зарабатывают, теряют, строят целые стратегии умножения капитала. Вход в криптоиндустрию сегодня открыт практически каждому, но для успешного накопления требуются определенные умения. Начальник отдела биржевой торговли компании Whitebird Илья Сивопляс объяснил, чем крипторынок отличается от других финансовых рынков и что необходимо знать новичкам.
Криптовалюты и акции: в чем разница?
Криптовалюты часто сравнивают с акциями и фиатными деньгами, но это “совершенно другая экосистема”, подчеркивает собеседник.
Илья Сивопляс. Фото: Smartpress.by
– Ключевое отличие – в волатильности. Если фондовый рынок растет в долгосрочной перспективе (больше года), то криптовалюты ведут себя намного более динамично. Некоторые токены могут за сутки вырасти на 400%, а потом так же быстро упасть. Если сравнивать с Форексом, то криптовалютный рынок гораздо менее волатилен, хотя многие думают наоборот.
При этом важно различать типы активов внутри самой криптоиндустрии, дополняет биржевой аналитик.
– Есть биткоин и Ethereum – наиболее устойчивые активы с большой капитализацией, а с другой стороны – различные мем-коины с малой. Именно последние чаще всего показывают экстремальные колебания.
У биткоина и Ethereum график подвержен колебаниям, но в меньшей степени. Иллюстрация сгенерирована ИИ
С чего начинать новичку?
Как правило, новички приходят на крипторынок с одной целью – заработать. Но этого недостаточно.
– Самое главное, как бы банально ни звучало, – понять, зачем вы здесь. Криптовалюта – это история не только про прибыль, но еще и про технологию, блокчейн, оптимизацию процессов. Да, есть истории успеха, особенно на растущем рынке. Однако если приходите только за быстрыми деньгами, делать вам тут нечего. Быстрые деньги – это всегда результат большой удачи и колоссального риска. Без понимания рынка, инструментов и логики его движения вы, скорее всего, все потеряете, – предупреждает Илья Сивопляс.
Илья Сивопляс. Фото: Smartpress.by
А вот понимание технологии помогает выстроить более устойчивую стратегию. И это надежнее, чем поймать хайп.
– Проблема в том, что у криптовалют нет четкой фундаментальной оценки. Если мы берем акции, можно посмотреть выручку, пользователей, показатели компании. У биткоина таких ориентиров нет. Есть разные теории для его оценки (например, привязка к майнингу), но они не дают точного понимания стоимости. Никто не знает, сколько криптовалюта должна стоить на самом деле. Отсюда и высокая волатильность – гораздо выше, чем на фондовом или товарном рынках, – констатирует начальник отдела биржевой торговли Whitebird.
Реальную стоимость биткоина назвать крайне затруднительно. Иллюстрация сгенерирована ИИ
На что опираться при выборе криптоактива
Крипторынок – не про случайные решения, а про анализ. Прежде всего нужно разобраться, что вы покупаете, отмечает Илья Сивопляс.
Важно оценивать проект комплексно:
-
суть и технология – какую проблему решает проект, есть ли у него реальное применение;
-
конкуренция – кто работает в той же нише и за счет чего проект может выигрывать;
-
токеномика – объем эмиссии, условия выпуска, риски размывания долей;
-
документация – White Paper и прозрачность модели развития;
-
активность – обновления продукта, вовлеченность разработчиков и сообщества;
-
практическое применение – можно ли использовать токен в реальной жизни.
Если у проекта нет технологии, развития и интереса со стороны пользователей, в долгосрочной перспективе он, скорее всего, не покажет результата, добавляет эксперт.
– Отдельно стоит учитывать поведенческий фактор: одна из самых частых ошибок – поддаваться FOMO, страху упущенной выгоды. Допустим, актив стоит 10 единиц, а человек ждет, пока цена опустится до 8, чтобы его купить. В итоге она растет и растет, а попытки догнать приводят к необдуманным решениям – и к покупке за 20. Поэтому ключевая задача инвестора – не реагировать на эмоции, а действовать по заранее продуманной стратегии.
Страх упущенной выгоды провоцирует необдуманные решения. Иллюстрация сгенерирована ИИ
Нужно ли “жить на рынке”, чтобы зарабатывать?
Многие считают, что криптотрейдинг – это постоянный мониторинг графиков. Так нужно ли постоянно следить за рынком, чтобы не упустить возможную выгоду, и как вообще овладеть нужными навыками?
– Если вы посмотрели пару роликов и решили, что все знаете, ваши попытки трейдинга вряд ли обернутся успехом. Важно понимать, за счет чего вы зарабатываете. Рынок – это ограниченный ресурс, “пирог”, и чтобы получить свою часть, нужно знать больше, чем другие, – поясняет Илья Сивопляс.
Совокупность биткоинов – это ограниченный ресурс. Иллюстрация сгенерирована ИИ
При этом ошибка многих новичков заключается в том, что они путают удачу с системой.
– Знал парня, который полгода торговал, основываясь на фазах луны. Причем серьезно рисковал и имел успех. Одна проблема – ему сложно было объяснить, что луна здесь не при чем, а дело в банальном везении. Он же видел прямую корреляцию. К хорошим последствиям это не привело. Поэтому неважно, сколько вы заработали, если нет четкой стратегии и дисциплины. Ведь потом все умножается на ноль, если вы будете бесконечно полагаться не на знания, а на сторонние факторы, не имеющие ничего общего с анализом рынка. Да, есть люди, которые зарабатывают, иногда даже случайно. Но важно понимать: часто это происходит на растущем рынке, когда общий тренд тянет всех вверх, – утверждает трейдер.
Наблюдения за луной в точных науках не годятся. Иллюстрация сгенерирована ИИ
Есть ли стратегии, которые точно работают?
В криптовалютной среде нет универсальных решений, но есть подходы, которые помогают лучше понимать рынок. Илья Сивопляс советует изучать поведение маркетмейкеров.
– Это участники рынка, которые поддерживают ликвидность. Они формируют спрос и предложение, выставляют цены, и если понять их логику, становится ясно, почему все так, а не иначе. Учитывать макроэкономические факторы при принятии решений на крипторынке стоит всегда. Когда в системе много “дешевых” денег – низкие ставки, стимулирующие меры, рост денежной массы, инвесторы активнее заходят в рисковые активы, и рынок растет. Когда же ликвидность сжимается, растут ставки и усиливается инфляционное давление, капитал уходит в более консервативные инструменты. Впрочем, в любой момент может произойти событие, которое ломает всю статистику. И тогда ни один анализ не объяснит происходящее.
Важная задача на рынке – уравновешивать спрос и предложение. Фото: invest-space.ru
Главные ошибки новичков
Большинство потерь связано не с рынком, а с поведением самих инвесторов. Какие ошибки чаще всего совершают новички?
– Главная – люди не трудятся разобраться в том, куда идут, на что подписываются и что покупают. Они увидели совет в Telegram, посмотрели видео на ютубе – и принимают решение. Но если вы инвестируете, вы должны досконально изучить актив и все его свойства: что за проект, как он работает, почему он стоит именно столько, кто у него в конкурентах, – подчеркивает Илья Сивопляс.
Освоение крипторынка – процесс без четких сроков
Сколько времени нужно, чтобы начать ориентироваться в криптовалютах? На этот вопрос, по словам собеседника, четкого ответа быть не может.
Илья Сивопляс. Фото: Smartpress.by
– Все зависит от человека. У меня есть приятель, у которого есть основная работа. Но уже 15 лет он развлекается с финансами, и ему кажется, что он профессионал. Но профессиональный трейдер не занят другими задачами, а сосредоточен только на трейдинге. С другой стороны, у меня в отделе есть 20-летний студент. И он за несколько лет освоил столько, что реально понимает, что нужно делать на рынке, и принимает верные решения. Таких игроков буквально 5%. Так что главное, пожалуй, – высокая вовлеченность и постоянное обучение.
При этом рынок – это постоянно меняющаяся среда, предупреждает эксперт.
– Это не компьютерная игра, которую можно пройти до финальной точки. Нельзя один раз разобраться – и все. Постоянно появляется новая информация.
“Я знаю, что я ничего не знаю”, – отличная философия для криптотрейдера. Фото: newscientist.com
С какой суммы начинать
Стартовый размер инвестиций – один из самых частых вопросов, которые задают Илье Сивоплясу.
– Начинать нужно с той суммы, которая не является для вас проблемой. Если вы готовы потратить $200 на ужин в ресторане – попробуйте инвестировать их и посмотрите, что получится. Если что-то пойдет не так и вы первую сумму потеряете, потом себе объясните, что просто не сходили в ресторан.
Базовая рекомендация – инвестировать, допуская, что эта сумма уже заведомо потеряна. Фото: Getty Images
Для более серьезных вложений лучше привлекать специалистов, продолжает биржевой аналитик.
– Даже хороший актив важно покупать в подходящий момент. Поэтому при крупных покупках лучше консультироваться с профессионалами или опираться на проверенную аналитику. Хотя в целом рынок открыт для всех: при желании базовые навыки трейдера усвоить не так и сложно. Криптосреда – это не для избранных, а для тех, кто выработал дисциплину и овладел нужными умениями.
К сведению. Данный материал носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Существует риск потерять все инвестиции, вложенные в токены.
Автор: Григорий Трофименков
*Партнерский материал
*Использование и цитирование данной статьи допускается в объеме, не превышающем 20% при наличии гиперссылки. Более 20% – только с разрешения редакции.
